Gestión
¿Hasta que monto soporta pagar su facturación?
¿Hasta que monto soporta pagar su facturación? ¿Cuáles son las señales de alerta
En 1911, las autoridades británicas aprobaron una ley destinada a salvar la vida de los mineros del carbón. En cada mina deberían ser colocados dos canarios. ¿Para qué? En caso de incendio, el equipo de rescate descendería con esos pájaros, que son sensibles a los gases venenosos, como el monóxido de carbono. Si el aire estuviese contaminado, los canarios mostrarían señales de angustia, hasta incluso caer desmayados. Ese primer aviso sería vital. El monóxido de carbono es un gas incoloro e inodoro, que mata impidiendo que los glóbulos rojos transporten el oxígeno por el cuerpo. Si no se les avisase del peligro, los miembros de los equipos de rescate podrían desmayarse y morir, sin percibir ese envenenamiento.
Al observar las prácticas de algunos comerciantes, notamos que enfrentan una situación comparable a la de los mineros. ¿Cómo ocurre esto? Pues bien, cuando vemos que se endeudan en base a su facturación, concluimos que están adentrándose en territorio peligroso, permeado de trampas sutiles y envueltos en instrumentos crediticios muy atractivos y con un riesgo difícil de medir si uno es sólo un gestor incipiente.
Nuestra analogía nos lleva a concluir que para algunas situaciones de negocios, el confiar solamente en nuestros sentidos — feeling y empirismo — no es suficiente para discernir el impacto de hacer un uso regular y progresivo de instrumentos tales como cuentas garantizadas, anticipación de recibos, líneas de capital de giro, descuentos de gastos promisorios, financiamientos para la adquisición de bienes durables, etc. Generalmente, el impacto de esos instrumentos sólo se percibe cuando ya posee una representatividad porcentual de la facturación, muy superior a la que el comerciante conseguirá honrar.
El principal motivo que nos lleva al compromiso
Antes de presentar el nivel máximo que el pasivo operacional puede representar en la facturación, es importante recordar porqué muchos comerciantes buscan esos instrumentos crediticios para suplir la necesidad de sus operaciones.
Desde septiembre del año pasado, el nivel de facturación ha oscilado de manera significativa en todos los segmentos — inclusive en el segmento de instrumentos musicales. La caída en la facturación en las tiendas de pequeño y mediano porte tiene algunas consecuencias claras, y de difícil recuperación. Por lo general, un comerciante de pequeño y mediano porte no tiene un stock pago. Ese activo operacional es financiado en plazos por los proveedores. Entonces, cuando el ingreso es menor de lo previsto —en tiempos recientes, en función de la economía externa y sus reflejos— se da inicio al proceso de pactar nuevamente esos plazos con los proveedores, incumplimiento de las cuotas y captación de los recursos para costear los gastos operacionales fijos.
Hasta qué nivel puede usted comprometer su facturación
Lo más importante a observar es que en el momento en que el comerciante está contratando ese pasivo de cortísimo plazo — hasta 12 meses —, la única correlación establecida es la que existe entre el valor de la operación de crédito y el monto de la facturación. Invariablemente, el comerciante cree que, comparando ambos valores, facturación versus pasivo contratado, conseguirá concluir si posee la capacidad de pago para honrar tales compromisos.
Ya que ese comerciante no puede usar el valor de la facturación como parámetro para asumir tales compromisos, ¿qué debería entonces utilizar? Estimado comerciante, grábese bien esta frase: “La deuda no se paga con la facturación, ¡se paga con la ganancia!”
Vamos a ilustrar esa situación: su tienda posee una facturación mensual promedio de $ 300.000,00 y a lo largo de tres años contrajo una serie de financiamientos que totalizan $ 500 mil. Ese valor está compuesto por diversas líneas de crédito. ¿Qué condición necesitará tener la facturación de esa tienda para que su dueño consiga realizar las amortizaciones necesarias para pagar esa deuda?
La condición esencial es que esa facturación produzca un beneficio líquido satisfactorio. Por ejemplo, si tuviésemos un 3% de beneficio líquido, o sea, $ 9 mil y la tasa efectiva, que representa el costo de esa deuda, fuera de un 2% por mes, solamente de intereses tendríamos $ 10 mil por mes. Para ese escenario, no conseguiremos pagar esa deuda nunca, o sea, el beneficio líquido producido no es suficiente ni siquiera para los intereses, por lo tanto, no habrá amortización.
¡Muchos son los comerciantes que se encuentran en una situación similar! Ahora, debemos volver al ejemplo de los mineros del carbón que usamos en el inicio de este artículo. El comerciante que contrajo ese pasivo de $ 500 mil no se dio cuenta de la gravedad del problema a medida que iba descendiendo a ese nivel de compromiso. Como no tuvo consigo ningún canario — poderosas herramientas de gestión — no consiguió darse cuenta de cuan comprometida estaba la salud financiera de su empresa. Sea usted un experimentado comerciante, que ya atravesó muchas crisis, o un joven y dinámico empresario, no subestime los riesgos del endeudamiento con base en su facturación, pues los efectos pueden ser letales.
Es cada vez más común encontrar comerciantes que buscan un segundo o tercer Registro Nacional de las Personas Jurídicas como solución a su elevado nivel de compromiso financiero. Nos cabe destacar que esa visión es ¡absolutamente torpe!
El intercambio de Registro para los incautos es solamente una nueva oportunidad para repetir errores del pasado. Incluso, los más sabios, antes de crear un nuevo Registro, evaluarán la efectividad de sus prácticas de gestión, las formas de financiación de su capital de giro y el nivel de rentabilidad con el que pretenden operar. ¡Las crisis intensifican la ‘selección natural’ de los emprendedores! Por eso, evalúe si el nivel de compromiso de su negocio es o no reversible.
Como indicador, sugiero la siguiente referencia: si la suma de las deudas de su tienda fuese superior al doble de su facturación mensual, difícilmente va a conseguir pagar sus deudas. ¡Lo afirmo con una precisión matemática! Para revalidar ese axioma, compare cual fue la rentabilidad promedio de los últimos 36 meses con el monto de sus deudas.
Si el porcentaje de beneficio líquido de los últimos 36 meses es inferior al 20% y su deuda superior al doble de su facturación, usted no conseguirá pagar las deudas de su negocio y convertirlo en económicamente viable y financieramente saludable. En mis últimos artículos, hice esfuerzos ingentes para concientizar a los comerciantes acerca de la importancia de cuidar de los fundamentos de su negocio: capital de giro, gastos fijos, presupuesto empresarial, modelos de precificación, capacidad de pago y, por fin, nivel de endeudamiento. A partir de ahora, los artículos presentarán una serie de consejos y técnicas de gestión. ¡Y así, nuestro foco será la valorización y la capitalización de su negocio! ¡Les deseo mucho éxito!
Especialista explica cómo tu empresa puede estructurarse y vender más en el Black Friday, que este año se celebrará el 29 de noviembre.
El Black Friday da inicio a la temporada de compras de fin de año. La fecha, que ya es una tradición en muchos países, fue creada en Estados Unidos, donde minoristas y proveedores de servicios de los más variados frentes ofrecen a sus clientes grandes descuentos.
En 2024 se celebrará el 29 de noviembre, último viernes del mes.
¿Está tu empresa preparada? Consulta seis consejos de Raquel Dalastti, jefa de producto de Locaweb y especialista en la digitalización de micro, pequeñas y medianas empresas, para que puedas lucirte en esta fecha.
1 – ¿Tu sitio web está preparado para una gran demanda?
¿Cuántas visitas recibe tu sitio al día? ¿Está listo para triplicar esa cantidad de la noche a la mañana? ¿Cuál es el punto de estructurar toda la estrategia para aprovechar tus ventas si tu cliente potencial no puede realizar una compra porque tu sitio no admite esa cantidad de visitas? Consulta lo antes posible con tu empresa de alojamiento asociada si tu sitio puede manejar este aumento repentino. Si no es así, una posible solución es actualizar las funciones. Una estructura en la nube, por ejemplo, soporta esta alta demanda, siendo más adaptable y facilitando el aumento o disminución de recursos según la demanda, pagando solo por lo que usa tu empresa.
2 – ¿Es seguro?
Comprueba en el navegador si aparece un pequeño candado antes de tu dirección virtual. Si es así, tu sitio web tiene un certificado SSL. El término SSL significa “Capa de conexión segura”. Es un protocolo de seguridad que crea un enlace cifrado entre un servidor y un navegador. Los sitios con SSL son más seguros y, por lo tanto, están mejor indexados por motores de búsqueda como Google.
3 – Consulta los métodos de pago ofrecidos
El pago es la conclusión del trato. De nada sirve la dedicación en todos los demás puntos, desde el producto hasta la campaña, si no es posible completar la compra. Verifica si tienes un proveedor confiable, que tiene varias opciones de pago, de forma segura y también está preparado para el aumento de transacciones en el Black Friday.
4 – Ofrece un excelente servicio al cliente
Si esperas un aumento en visitas y ventas, es posible que también debas responder más preguntas o quejas de estos clientes indecisos. ¿A qué canales pueden acceder para hacer preguntas? ¿WhatsApp, correo electrónico, chat en el sitio web, mensajes en las redes sociales? ¿Se identifican fácilmente en tu página o tienda en línea? Tú y tu equipo deben estar preparados para responder rápidamente y de la mejor manera posible. Una plataforma que facilite la integración de todos estos canales de comunicación es importante para no errar en este proceso, con un flujo de comunicación omnicanal para ofrecer la mejor experiencia a tus clientes.
5 – Invierte en marketing por correo electrónico
La herramienta es una excelente manera de mantenerte en contacto con tu base de clientes, informarles sobre nuevas promociones y reactivar aquellas que están inactivas. Crea campañas que apoyen tu estrategia en otros medios. Para ello es fundamental encontrar un socio que automatice estos envíos para que puedas aprovechar estos contactos de la mejor manera posible.
6 – Redes sociales
Una de las formas más importantes para que las empresas se comuniquen con clientes potenciales, y es esencial hoy en día para empresas de todos los tamaños. En particular las micro, pequeñas y medianas, que no tienen grandes cantidades de dinero para anuncios. En ellas puedes, con poca o ninguna inversión, promocionar tu producto, notificar las promociones que planeas para el Black Friday, enlazar a tu sitio web y obtener ingresos por ventas. Uma ferramenta de gestión de redes sociais es importante – en especial en esta fecha – para que tengas más información sobre qué está funcionando bien y lo que no está, dándote la posibilidad de programar posts y cuidar, mientras lo haces, de otros aspectos también importantes de tu empresa.
QSC informó que será adquirida por Acuity Brands, Inc., firma destacada en tecnología industrial.
Acuity Brands, Inc., empresa de tecnología industrial, ha llegado a un acuerdo definitivo para adquirir QSC, LLC por un precio de compra de $1.215 millones, o $1.100 millones netos de aproximadamente $100 millones en valor actual de beneficios fiscales esperados. El precio de compra neto representa aproximadamente 14 veces el EBITDA estimado de QSC para los últimos doce meses que finalizaron el 31 de agosto de 2024. Se espera que aumente las ganancias diluidas ajustadas por acción del año fiscal 2025 completo de Acuity.
La transacción unirá las fortalezas de ambas compañías, integrando a QSC en el Intelligent Spaces Group de Acuity para avanzar en la creación de espacios más inteligentes, seguros y sostenibles mediante tecnologías de vanguardia y datos interoperables.
La adquisición marca una expansión estratégica para Acuity, conocida por sus innovaciones en iluminación, control de iluminación y gestión de edificios.
Según Joe Pham, CEO de QSC, el acuerdo refleja una misión compartida y valores comunes en torno a la innovación y la satisfacción del cliente. QSC aportará sus soluciones de la plataforma Q-SYS y su experiencia en audio profesional para fortalecer la oferta de Acuity en experiencias dinámicas y envolventes para usuarios finales, socios y clientes.
“En nuestro negocio de espacios inteligentes, estamos brindando resultados significativos para los usuarios finales que funcionan con tecnologías disruptivas y que generan sólidos resultados financieros”, afirmó Neil Ashe, presidente y director ejecutivo de Acuity Brands, Inc. “QSC ha creado una plataforma de audio, video y control diferenciada y gestionable en la nube que controla lo que sucede en un espacio construido. Nuestra adquisición de QSC se basa en nuestra visión de interoperabilidad de datos a medida que continuamos haciendo que los espacios sean más inteligentes, seguros y ecológicos”.
Con sede en Atlanta, Acuity Brands tiene presencia global y cuenta con más de 12 mil empleados dedicados a diseñar tecnologías que transforman el entorno.
La icónica cadena de tiendas de instrumentos musicales Sam Ash Music ha entrado en una nueva etapa al unirse al Grupo Gonher, uno de los mayores distribuidores de instrumentos musicales y equipos de sonido profesional en México.
La adquisición, que incluyó prácticamente todos los activos de Sam Ash por un valor de $15.2 millones, marca una estrategia clave para la recuperación de la cadena tras declararse en bancarrota en mayo de 2024.
Según Derek Ash, director de e-commerce y bisnieto del fundador, la alianza con Gonher permitirá que Sam Ash siga con su misión de tratar a los clientes como parte de la familia. “Nos emociona asociarnos con Gonher, otra empresa familiar apasionada por ayudar a los músicos. Esta colaboración abre un nuevo capítulo para Sam Ash, permitiéndonos mejorar nuestras ventas digitales y satisfacer la demanda moderna de músicos y profesionales de audio en Estados Unidos,” expresó Ash.
Una nueva etapa para Sam Ash y Gonher
El acuerdo fue aprobado por la jueza Stacey Meisel del Tribunal de Bancarrota de Nueva Jersey en junio, después de que Gonher ganara la subasta el día 20 de ese mes. Gonher adquiere así el inventario de Sam Ash, sus propiedades intelectuales, redes sociales, nombres de dominio y datos de clientes. Sin embargo, excluyó los activos de venta en las tiendas físicas que se están cerrando.
Con esta compra, Gonher obtiene una plataforma digital valiosa y con amplio reconocimiento en EEUU, lo que le permitirá competir con grandes nombres en el comercio electrónico de instrumentos musicales, como Sweetwater y Guitar Center, que actualmente dominan el mercado estadounidense.
Sam Ash y su crisis financiera
Sam Ash citó varios factores que contribuyeron a su situación financiera insostenible, entre ellos la dependencia excesiva en el tráfico de las tiendas físicas, un número elevado de sucursales y el impacto de la pandemia, que redujo las visitas presenciales. Según documentos judiciales, la empresa estimó sus pasivos y activos entre $100 millones y $500 millones, y en los meses previos a la bancarrota, dejó de pagar la renta de muchas de sus tiendas y suspendió pagos a proveedores. Como resultado, los proveedores restringieron el suministro, afectando las operaciones y reduciendo inventario tanto en tiendas como en la plataforma de comercio electrónico.
La perspectiva de Gonher para el mercado de EEUU
Fundada en 1956 en Torreón, México, Gonher ha sido un referente en la distribución de instrumentos musicales en América Latina. Con esta adquisición, la empresa liderada por Jorge González, hijo del fundador Fernando González, consolida su presencia en el mercado estadounidense y busca aprovechar la plataforma digital de Sam Ash para expandirse de forma estratégica.
Según Clayton Durant, fundador de CAD Management, la propiedad intelectual y la marca de Sam Ash son activos valiosos que Gonher puede potenciar para reposicionar a la empresa. Durant destacó que la posibilidad de retener a algunos empleados de Sam Ash refleja el aprecio de la empresa por su gente, y que este movimiento puede brindar una ventaja competitiva frente a Sweetwater, si Gonher optimiza la experiencia digital.
“Si Gonher gestiona con éxito los activos de comercio electrónico y propiedad intelectual de Sam Ash, podríamos ver una estrategia digital completamente renovada, que podría poner a Sam Ash a la par de Sweetwater en unos tres o cuatro años,” afirmó Durant. Con esta adquisición, Gonher busca revivir el legado de Sam Ash en una nueva etapa, ahora apoyada por la fortaleza y experiencia de distribución del mayorista mexicano.
La transición de Sam Ash al Grupo Gonher promete no solo una revitalización digital sino también una expansión internacional que refuerce el alcance de Gonher en el mercado global. Con la unión de dos empresas familiares y la visión compartida de crecimiento, este acuerdo marca un punto de inflexión en la historia de ambas compañías.
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